财务RPA增强企业网银账户管理能力

数字化转型之风已经吹到了各个行业。企业为了增强竞争力，都在开启数字化转型的探索。通过优化管理模式、提升工作效率、优化工作流程、升级系统平台，加速整体变革与创新，从而提升竞争力。

财务管理本身是一项复杂且重复性较高的工作，存在大量重复、繁琐的基础性工作，占用大量的工作时间，同时工作方式以人工操作为主，工作效率低且数据容易出错。

以企业财务对账为例，由于集团在全国各地遍布有多个分支机构，财务信息散落各地，无法很好地进行集中管控，如何有效解决财务统一管理成了该集团难题。对于集团公司来说，集合各子公司及分支机构分支机构的U盾进行合并整理是一项任务量巨大的工作，从银行流水明细、电子回单下载，共涉及到几十家多家银行，2000多个U盾，3000多个帐号。每次下载的工作都需要投入大量的人力和时间，极其耗费精力和时间。

银行流水整理与银行回单下载是两大主要应用场景，具体来看，财务共享中心管理近40家地区公司近2000银行账号，除了一部分实现银企直连，还存在大量非直连账号。同时基于账号及资金管理需要，计划将全部银行账号连接上线，目前已经实现中国银行、招商银行、工商银行、农业银行约19个银行50种以上的登录模式的线上连接。以银行流水整理流程具体来看，RPA机器人自动登录各大银行为总部及各个地区公司的银行账号下载流水，按照数据格式要求自动整理，自动匹配成财务中台流水导入模板，然后导入到中台系统；在银行回单下载中，也可自动登录各大银行完成下载并存档，以备查阅。

RPA主要从五大方面赋能企业财务共享中心：

• 优化工作方式：将重复有规则的基础性工作，交给RPA机器人；员工从事高级的管理工作；
• 优化工作流程：通过RPA机器人，实现工作流程的再造，提升标准化、自动化水平；
• 提升工作效率：相比人工处理速度，机器人处理效率成倍数提升；
• 提升数据质量：机器人有力保证了100%数据完整性、准确性；
• 提升数据时效性：全国各地区网银账户实现联通，方便随时获取数据，提升了数据的时效性，减少沟通成本。